Cómo trabajar en prevención del fraude: victimas, perfiles y formación
Una persona afectada por fraude es quien sufre un perjuicio económico, patrimonial, psicológico o emocional como consecuencia de un engaño delictivo. Desde la criminología y el estudio del delito, este análisis no se limita a cuantificar la pérdida: analiza cómo se produce el proceso, qué técnicas emplea el autor y qué factores influyen en el impacto de la infracción.
El análisis académico de la persona afectada resulta especialmente relevante ante el fraude digital, la suplantación de identidad y las estafas basadas en ingeniería social. Comprender la interacción entre autor, la persona afectada y el contexto permite interpretar mejor el hecho criminal y desarrollar estrategias de prevención e investigación.
¿Qué significa ser víctima de fraude?
En España, el artículo 2 de la Ley 4/2015, de la Ley estatutaria del afectado por el delito, considera afectado directo a la persona física que haya sufrido un daño o perjuicio sobre su persona o patrimonio, incluidos los perjuicios económicos directamente causados por un delito.
En un fraude, ese perjuicio puede derivar de una transferencia inducida mediante engaño, del uso ilícito de datos bancarios, de una inversión ficticia, de una suplantación de identidad o de otras conductas fraudulentas. El análisis criminológico y del impacto del delito estudia además las consecuencias emocionales, sociales y conductuales que pueden acompañar a la pérdida patrimonial.
El estudio de la persona afectada por fraude desde el ámbito de la criminología y el análisis del delito
El análisis del impacto del delito evalúa los procesos de afectación, las circunstancias que rodean una infracción y la relación que se establece entre la persona afectada y el hecho delictivo. Aplicada al fraude, ayuda a comprender cómo funcionan las estrategias de engaño, qué mecanismos permiten generar confianza y qué factores pueden ser aprovechados por los delincuentes para conseguir su objetivo.
Este análisis no busca responsabilizar a quien ha sufrido el engaño, sino identificar patrones de comportamiento, factores de riesgo y técnicas de persuasión que puedan resultar útiles para prevenir e investigar estas conductas. Además, las consecuencias del fraude pueden ir más allá de las pérdidas económicas y generar un impacto psicológico, emocional y social que varía considerablemente según las circunstancias de cada caso.
Factores que se analizan en una persona afectada por un fraude
Estas conductas pueden dirigirse a individuos con características muy diferentes, por lo que resulta necesario estudiar conjuntamente la actuación del defraudador, las técnicas empleadas y el contexto en el que se produce el engaño.
Exposición: canales y circunstancias a través de los cuales se establece el contacto con el posible defraudador.
Confianza: utilización de empresas, instituciones, figuras de autoridad o relaciones personales para aumentar la credibilidad del engaño.
Urgencia: presión temporal destinada a provocar una decisión rápida y limitar las comprobaciones.
Impacto económico: pérdidas de dinero, endeudamiento, acceso indebido a cuentas o utilización fraudulenta de medios de pago.
Impacto emocional: consecuencias como miedo, estrés, vergüenza o pérdida de confianza después de lo ocurrido.
Reiteración: posibilidad de que los datos obtenidos sean utilizados posteriormente para realizar nuevos intentos de fraude.
Muchas estafas digitales combinan varios de estos factores. Mediante ingeniería social, suplantación de identidad y mensajes que transmiten urgencia, los delincuentes pueden construir situaciones aparentemente legítimas para generar confianza y conseguir que la persona actúe antes de comprobar la autenticidad de la solicitud.
Tipos de fraude y formas de victimización
El canal utilizado condiciona la interacción. Estas son algunas modalidades frecuentes que pueden estudiarse desde una perspectiva victimológica y criminalística:
| Modalidad | Mecanismo habitual | Riesgo para la víctima |
| Phishing | Correo que suplanta a una entidad legítima | Robo de credenciales o datos bancarios |
| Smishing | SMS o mensajería con enlaces fraudulentos | Captura de datos o pagos inducidos |
| Vishing | Llamada que suplanta a una entidad de confianza | Obtención de claves o autorización de operaciones |
| Fraude de inversión | Promesa engañosa de rentabilidad | Pérdida patrimonial y posibles pagos sucesivos |
| Suplantación de identidad | Uso ilícito de datos personales | Operaciones, contratos o comunicaciones fraudulentas |
INCIBE define el phishing como una técnica en la que el ciberdelincuente simula ser una entidad legítima para obtener información privada, provocar un cargo económico o comprometer el dispositivo.
Cómo se analiza el fraude desde las ciencias criminalísticas
La investigación del fraude requiere combinar la información aportada por la persona afectada con evidencias documentales y digitales. La finalidad es reconstruir la secuencia de hechos, identificar el modus operandi y preservar elementos que puedan resultar relevantes para la investigación.
1. Reconstrucción del engaño
Se ordenan cronológicamente llamadas, mensajes, correos, transferencias, accesos y decisiones. Esta secuencia permite determinar cómo se estableció la confianza y en qué momento se produjo el perjuicio.
2. Análisis de evidencias digitales
Correos electrónicos, dispositivos, capturas, cabeceras, dominios, registros y archivos pueden contener información relevante. Su tratamiento exige metodología, preservación de la integridad y conocimientos de informática y análisis forense digital.
3. Estudio victimológico
Se estudian las circunstancias de contacto, las técnicas de persuasión utilizadas y las consecuencias del delito. Este enfoque ayuda a comprender la dinámica criminal sin convertir las características de la víctima en una explicación exculpatoria de la conducta del autor.
Conclusión: comprender para comprender el fraude
El estudio de la persona afectada permite interpretar el fraude como un proceso de interacción y no únicamente como una pérdida económica. La criminología, el análisis del impacto del delito y la disciplina forense aportan perspectivas complementarias para estudiar el engaño, sus consecuencias y las evidencias que deja.
El análisis de la persona afectada por fraude no se define únicamente por la cantidad económica perdida. Su estudio incluye el mecanismo de engaño, el contexto en el que se produce la afectación y las consecuencias patrimoniales, psicológicas y sociales derivadas del delito.
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Última actualización 21/09/2026 por Academia Internacional Ciencias Criminalísticas
